La persistente contrazione del credito bancario e l’inasprimento dei criteri di erogazione stanno ampliando il funding gap che grava sul settore immobiliare italiano. In questo contesto cresce il ruolo di capitali privati e soluzioni finanziarie innovative in grado di sostenere sviluppo immobiliare e rigenerazione urbana. L’evoluzione degli strumenti alternativi, come fondi di credito, crowdfunding e club dealing, delinea oggi un ecosistema più dinamico, capace di rispondere con rapidità, flessibilità e specializzazione alle esigenze delle imprese e del mercato.
Il convegno offre una visione aggiornata sulle principali forme di finanziamento non bancario nel Real Estate, approfondendo le opportunità di investimento legate al direct lending, l’impatto dell’innovazione digitale nella raccolta di capitali e la progressiva integrazione tra strumenti alternativi e canali tradizionali.
Attraverso il confronto con esperti del settore, l’iniziativa intende evidenziare come la nuova finanza per il Real Estate possa contribuire a superare le inefficienze di mercato, ampliando l’accesso al credito e sostenendo la competitività dell'industria immobiliare italiana.
"La tokenizzazione degli asset reali rappresenta per il real estate quello che è stato il Rinascimento per le nostre città: un cambio di paradigma profondo, che unisce tradizione e innovazione. Oggi i Real World Assets on chain hanno superato i 25 mld di dollari con una crescita del 260% anno su anno e il real estate ne è la componente principale."
"Occorre far comprendere ai real estate player italiani che gli alternative lender sono pronti ad affiancare gli sponsor nei progetti offrendo condizioni competitive. La flessibilità delle condizioni del finanziamento unite alla rapidità nei processi di erogazione rappresentano un vantaggio derivante dall’approfondita conoscenza del sottostante."
"Le operazioni di cartolarizzazione 7.2 con note digitali rappresentano un ponte concreto tra la finanza strutturata tradizionale e la futura piena tokenizzazione degli asset immobiliari. Questa evoluzione apre la strada a un mercato più efficiente nelle transazioni, più trasparente nei flussi e più accessibile a una platea ampia di investitori."
"Stiamo assistendo a un cambio di paradigma: il tradizionale canale bancario, pur restando centrale, non è più sufficiente a sostenere da solo la complessità e la velocità delle sfide attuali. Una crescita sostenibile del Real Estate non può prescindere da una robusta crescita del crowdfunding. Non parliamo più di alternativa, ma di necessità."
Agenda
CREDITO ALTERNATIVO E CAPITALI PRIVATI PER SOSTENERE LA CRESCITA DEL REAL ESTATE ITALIANO
- Flessibilità e innovazione per affrontare il crescente funding gap dell’industria immobiliare
- Gli strumenti per aumentare l’accesso al credito alternativo e convogliare capitali privati nell’economia reale
- L’integrazione dello stock di credito bancario con finanziamenti più rapidi e flessibili
- L’affermazione e l’evoluzione dei fondi di credito e di altri strumenti finanziari per l’industria immobiliare
L’OFFERTA DI NUOVI PRODOTTI FINANZIARI PER L’INDUSTRIA IMMOBILIARE
- Il direct lending per ampliare la gamma di strumenti e servizi offerti al mercato
- Il tasso di crescita dei finanziamenti immobiliari nell’ambito di progetti Value Add
- La riduzione dei tempi di accesso al credito derivante dalla maggior flessibilità del prodotto finanziario e il contributo alla crescita del mercato immobiliare
- I progetti target del direct lending, tra ristrutturazione di immobili esistenti e sviluppo di aree edificabili
- Il profilo di rischio di un fondo di credito e le garanzie a supporto del credito erogato
LE NUOVE FRONTIERE DEL REAL ESTATE CROWDFUNDING NELLA VISIONE DI UN OPERATORE CONSOLIDATO
- Il potenziale del crowdfunding per supportare la crescita immobiliare
- Ratio e obiettivi dei nuovi regolamenti in materia di crowdfunding: ECSP, CONSOB e il focus sulla trasparenza
- Dagli investimenti di sviluppo agli immobili a reddito: l’ampliamento delle opportunità, con Landlord
- L’AI nella valutazione degli investimenti. Un caso pratico: Walliance AI per potenziare la conoscenza finanziaria degli investitori e semplificare l’analisi dei dati
IL CLUB DEALING COME NUOVA DIMENSIONE DELLA RACCOLTA DI CAPITALI
- Nuovi strumenti e tecnologie per gestire un club deal in maniera strutturata ed efficace
- Il club deal come ritorno alla dimensione della comunità: il ruolo dominante di user experience e customer care
per aggregare gruppi d’interesse intorno a un progetto (comunità energetiche, big spender, investitori pregiati…) - Le piattaforme di club dealing come alternativa per le piattaforme pubbliche che non si sono adeguate
al regolamento ECSP - Il rafforzamento delle aree di pre-interesse per le campagne di raccolta attraverso le piattaforme di club dealing
- Le dinamiche di interazione tra club dealing e crowdfunding
IL DIRECT LENDING COME OPPORTUNITÀ PER IL SISTEMA BANCARIO
- La funzionalità degli strumenti alternativi per il mercato del credito
- L’attivazione del credito bancario per progetti inizialmente finanziati dal direct lending
- Il ruolo complementare del direct lending rispetto ai canali di finanziamento tradizionali
- I diversi obiettivi di credito alternativo e credito bancario
LA TOKENIZZAZIONE DEGLI ASSET: VERSO UNA RIVOLUZIONE DIGITALE NEGLI INVESTIMENTI IMMOBILIARI
- L’evoluzione della value chain immobiliare
- Prima dematerializzazione: le cartolarizzazioni ex art. 7.2
- L’identità digitale immobiliare: nuovo paradigma e prime applicazioni
- Tokenizzazione immobiliare: funzionamento
- Tokenizzazione indiretta: le notes di cartolarizzazione
- Tokenizzazione: prime applicazioni, benefici e prospettive
- What’s next?
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